JEPI 미국 배당주 투자 후기, 1년 동안 받은 배당금

투자는 단순히 주가 상승을 통한 이익뿐만 아니라, 배당금을 통한 수익도 중요한 부분을 차지합니다. 이번 글에서는 JP모건에서 운영하는 월배당 수익을 추구하는 JEPI ETF에 대해 소개하겠습니다. 제가 1년간 배당금을 받으며 느낀 점과 함께 투자 후기를 공유하려 합니다. JEPI 미국 배당주 투자 후기 시작합니다.

JEPI-미국-배당주-투자후기

< 목차 >
1. JEPI 배당주 특징
2. JEPI 주가 현황
3. JEPI 배당금
4. 투자 후기, 받은 배당금
5. 장단점 및 활용
6. 결론

 

JEPI 배당주 특징

JEPI-배당주-특징

1. JEPI ETF 개요 

1) JEPI(JPMorgan Equity Premium Income) ETF는 JP모건에서 운영하는 월배당 수익을 추구하는 ETF입니다.

2) 낮은 변동성으로 매월 분배 가능한 배당금을 추구합니다.

3) ETF 구성 종목은 변동성 적은 100여 개 주식 종목과 S&P 500 연계 ELN상품에 투자합니다.

4) 분배금 원천은 개별종목의 배당금과 커버드 콜 전략을 구사하여 월배당 현금 흐름을 만듭니다.

5) 2020년에 상장하여 시총 약 40조 원입니다.

6) 2023년 기준 연간 분배금 기준 8.4%의 월배당을 지급했습니다.

2. 커버드 콜 전략이란

1) 기초자산(주식)을 매입하고, 콜 옵션을 매도하여 수익을 취하는 전략이다.

2) 콜 옵션은 미래의 특정시기에 특정가격으로 특정 주식을 살 수 있는 권리이다.

3) 주가가 상승하면 콜 옵션 매도 수익을 얻게 되고, 주가 상승의 이익은 얻지 못한다.

4) 반대로 주가가 하락하면 콜 옵션 매도 수익이 있기 때문에 손실이 보전되는 효과가 있다.

5) 주가가 횡보하면 콜 옵션 매도 수익을 얻게 된다.

3. 커버드 콜과 일반 투자자의 수익 비교

구분	커버드 콜 전략			일반 주식 투자 수익
	콜 옵션 매도수익	주가 수익	커버드 콜 투자 수익
주가 큰 폭 상승 (30%상승)	5%	0	5%	30%
주가 소 폭 상승(2%상승)	5%	2%	7%	2%
주가 변동 없음	5%	0	5%	0%
주가 소폭 하락(2%하락)	5%	-2%	3%	-5%
주가 대폭 하락(30%하락)	5%	-30%	-25%	-30%

 

1) 커버드 콜 전략 사용 시 투자 수익과 일반 주식 투자 시의 수익률 비교표입니다. 이해를 돕기 위한 단순 예시입니다.

2) 주가가 큰 폰으로 상승하면 콜 옵션을 구입한 사람이 옵션을 행사하여 내 주식을 사 간다. 결국 나는 콜옵션 판매 가격만큼만 수익을 얻게 되는 것이다.

3) 결론적으로 커버드 콜 전략은 주가가 횡보할 때 아주 유리한 전략이다.

4) 주가가 상승하는 시기에는 적은 수익을 주며, 주가가 하락하는 시기에는 손해를 보게 된다.

4. J.P. 모건 자산운용

JEPI ETF 운용에 대한 자세한 정보는 J.P. 모건 에쿼티 프리미엄 인컴 ETF 페이지를 참고하시기 바랍니다. 아래 바로가기 링크에서 확인하세요.

 

 

JEPI 주가 현황

JEPI-주식-차트-1년치

 

1. JEPI 주가 흐름

1) 최근(2024년 1월 6일) 주가는 54.75 달러이다.

2) 최근 1년 동안 최고 주가는 23년 7월 27일에 55.97달러이며, 최저 주가는 23년 10월 27일에 51.38달러이다.

2. 주가 변동폭

1) 현 주가는 최고가 대비 2.2% 하락한 가격이며, 최저가 대비 6.6% 상승한 가격이다.

2) 주가 지수에 비해 변동폭은 적다.

3. JEPI 현재 주가 확인

미국 주식의 개별 종목 실시간 주가와 차트는 아래 사이트에서 확인하세요.

 

 

JEPI 배당금

JEPI-월별-배당금

1. 월 배당금

1) 매월 배당금이 변동합니다. 최근 1년 중 배당금이 가장 많았던 4월은 0.44506달러였으며, 가장 작았던 8월은 0.29037달러였습니다.

2) 1년 배당금은 4.61827달러이며, 월평균 0.38486달러입니다.

2. 배당 수익률

JEPI-배당-수익률

1) 배당 수익률은 계산하는 시점에 따라 조금 차이가 있습니다.

2) 위 표는 JPMorgan Equity Premium Income ETF 사이트에 나와있는 수익률 내용입니다.

3) 현시점에서 23년 1년 동안의 배당금으로 계산한 년간 배당률은 8.4%입니다.

4) 현시점에서 24년 1월 배당금으로 년 환산한 배당률은 9.4%입니다.

 

투자 후기, 받은 배당금

배당금-입금-알림톡

1. 투자 후기(받은 배당금)

매수 가격	주식 수	1년 배당금(세후)	현재 주가 기준	손익	수익률
$ 55	1	$3.92	$54.75	$3.67	6.7%
$ 2,200	40	$157	$2,190	$2,347	6.7%

2. 매수 시점 및 매수가

1) JEPI ETF는 약  1년 전 시점인 2022년 12월과 2023년 1월에 매수하였습니다. 평균 매수 단가는 약 $55입니다.

2) 1주 기준으로 보면 이해가 더 쉬운 것 같아 한 주 기준으로도 작성했습니다.

3) 개인적으로는 미국 월배당 ETF, 국내 월배당 ETF, 리츠, 금융주, 채권 등에 분산 투자하며 공부하고 있습니다.

3. 수익률 결과

1) 1년 기준으로 보면 주가는 조금 내렸지만, 배당금을 포함하면 최종적으로 6.7%의 수익률을 기록했습니다.

2) 하지만, 주가가 내려갔던 23년 10월에 계산했더라면 손실을 기록했을 것입니다. 

 

장단점 및 활용

JEPI-배당주-장단점

1. 장점

1) 월배당으로 매월 현금 흐름을 가져갈 수 있다.

2) 고배당이 가능하다 (2023년 기준 시가배당률 8.4%)

2. 단점

1) 액티브펀드로 수익이 안정적이지 않을 수 있다. 주식 상승장에서 수익은 제한적이다.

2) 배당소득세 15.4%가 부과된다.

3. 활용

1) 주식 시장이 횡보할 때 고배당을 얻고자 할 때 선택하면 유리할 수 있다.

2) 배당 자산 중 일부를 포트폴리오로 담아 월 배당을 추구할 수 있다.

3) 장기 투자에는 바람직하지 않을 수 있다.

 

결론

JEPI-배당주-결론

1년간의 JEPI 투자를 통해, 월배당 ETF의 장점과 단점을 명확하게 경험할 수 있었습니다. JEPI는 월배당으로 매월 현금 흐름을 가져갈 수 있는 점과 고배당이 가능한 점이 큰 장점이었습니다. 하지만, 주식 상승장에서는 수익이 제한적이며 배당소득세 부과 등의 단점도 있었습니다. 그래도 주가가 크게 움직이지 않는 횡보장에서는 이런 ETF가 의미 있는 수익을 가져다줄 수 있습니다. 나아가, 배당 자산 중 일부를 이런 ETF로 구성하여 월 배당을 추구하는 것도 좋은 전략일 수 있습니다. 다만, 장기적인 성장을 기대하는 투자에는 JEPI 같은 ETF가 바람직하지 않을 수 있다는 점을 유의해야 합니다. 이처럼, 투자는 개인의 투자 목표와 상황에 따라 다양한 방법이 있으므로, 각자의 상황에 맞는 투자 방법을 찾는 것이 중요하다는 것을 다시 한번 느낄 수 있었습니다.

JEPI-배당주-투자

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